マネタス

お金に関する疑問を専門家が分かりやすく解説

佐藤 元宣

佐藤 元宣

佐藤元宣FP事務所代表CFP、1級ファイナンシャルプランニング技能士、経理実務士

税理士や社会保険労務士といった士業事務所経験と保険代理店を行った経験などを活かし、生活する上で避けて通れない「お金」の相談に幅広く応じている独立系FP。家計の収支状況と専門性を融合したプランニングを提供しています。

HP

新着記事一覧

年末調整で扶養控除の適用を受けるには?扶養控除申告書の書き方や扶養控除が適用できるケースも広く紹介

年末調整で扶養控除の適用を受けるために、扶養控除の基本的なポイントの紹介をはじめ、給与所得者の扶養控除等(異動)申告書の書き方や扶養控除が適...

年末調整と確定申告の違いをわかりやすく解説!どちらの手続きも必要な場合も合わせて紹介します

年末調整や確定申告は、個人の方が1月1日から12月31日までに得た収入を基に所得を計算し、それに対して税金の精算をするための手続きのことを言...

終身保険に掛け捨てはありません!終身保険を正しく知って活かすためのポイントをわかりやすく紹介します

終身保険は、掛け捨ての商品は販売されておらず、死亡保障を検討する上で終身保険を正しく知って活かすためのポイントを知っておくことはとても大切で...

終身保険の保険金受取人は誰にするのが良い?選定ポイントはライフイベントと税金

終身保険は、死亡や保険会社が約款で定めている所定の高度障害となった場合に保険金が支払われる生命保険ですが、保険契約をする際は、保険契約者・被...

保険屋さんの営業トークに騙されないで!終身保険を活用して貯蓄する誤った考え方を徹底的に切り捨てます

終身保険は、貯蓄性がある生命保険と言われることがありますが、現状では、生命保険を活用した資産運用や将来の貯蓄のためにわざわざ加入することは残...

介護保険と連動している生命保険会社が取り扱う民間介護保険とは?加入のメリットとデメリットを紹介します

本記事では、将来の介護や介護費用について心配な方をはじめ、民間介護保険への加入を検討している方を対象に、生命保険会社が取り扱う民間介護保険の...

介護保険の申請を行うタイミングをケース別に紹介。対策ポイントもわかりやすく

介護保険は、年齢が40歳以上で、お住まいの市区町村に対して申請を行わなければ利用することができない制度になっており、年齢が、65歳以上と65...

介護保険を使って在宅介護をするためのポイントを幅広く紹介!キーワードは、サービスと工夫

在宅介護は、通常、自宅で高齢の両親や祖父母の介護をすることを指す場合が多いのですが、実際には、自宅で介護をするだけに限らず、介護施設へ通った...

介護保険を利用した施設へ住み替えの注意点を紹介。介護者と別居する場合に知っておくべき事前ポイント

介護保険を利用した介護施設への住み替えにおける注意点について、将来の介護について懸念される方や在宅介護などを利用している方を対象にポイントを...

ふるさと納税は、税額控除?所得控除?源泉徴収票から実際に確定申告書を作成して検証した結果を紹介します

国税庁が公開している様々な情報を下に、源泉徴収票から実際に確定申告書を作成して、ふるさと納税が、所得税法上、所得控除である理由を検証した結果...

介護保険を利用して介護サービスを受けるために必要なことは?介護施設のポイントと選び方も合わせて紹介

介護保険を利用して介護サービスを受けるためには、一定の条件を満たしていなければなりません。本記事では、介護保険を利用して介護サービスを受ける...

介護保険証と公的介護制度のポイントを紹介!30代や40代が介護で負担するお金について知っておきたい予防策

30代や40代の方向けに、介護保険証と公的介護制度のポイントのほか、介護で負担するお金について知っておきたい予防策について幅広く紹介していき...

知らない方は大損必至!介護保険を利用している家族がいる場合に知っておきたい住宅改修とリフォームのお金

介護保険を利用している家族がいる方や介護の予備知識を付けたい方を対象に、知っておくべき住宅改修とリフォームのお金について紹介していきます。...

ふるさと納税と医療費控除をどちらも適用する場合の基本的なポイントをわかりやすくまとめました

ふるさと納税や医療費控除は、どちらも条件を満たすことで納めるべき所得税や住民税を軽減させることができる税制度ですが、基本的には、ふるさと納税...

私の所得税や住民税はいくら安くなる?ふるさと納税と住宅ローン控除を併用した場合の節税イメージを紹介

ふるさと納税や住宅ローン控除は、ケース・バイ・ケースではありますが、1年間に納めるべき所得税や住民税を軽減させることができる効果があるため、...

マニュアル通りで誰でもできる!確定申告でふるさと納税の恩恵を受ける方法とポイントをわかりやすく補足

ふるさと納税は、都道府県や市区町村などの地方自治体に対して寄附をすることによって、地域特産の食料品などといった返礼品が貰え、かつ、節税対策に...

ふるさと納税の控除は、年末調整で受けられません!ワンストップ特例を活用したふるさと納税も併せて紹介

ふるさと納税は、都道府県や市区町村に対する寄附にあたることから、寄附をしたお金の内、一定金額が、所得税や住民税から控除される仕組みになってい...

介護保険を利用した場合の自己負担割合は?介護保険法の法改正から30代・40代が今から考えておきたいこと

介護保険を利用した場合、通常、実際にかかった介護サービス費用の1割が自己負担割合となるのですが、平成30年8月から施行された介護保険法の法改...

ふるさと納税をする前に確認しておくべき節税ポイントとは?節税効果があるのかについても簡単に紹介します

ふるさと納税をすると所得税や住民税の負担を軽減することができますが、厳密に考えますと、すべての方が必ずしも節税効果が得られるとは限りません。...

ふるさと納税とはどのような制度?ふるさと納税で特に押さえておきたいポイントをわかりやすく紹介

ふるさと納税とは、都道府県や市区町村といった地方自治体に対する寄附のことを言い、ふるさと納税を活用することによって、納めるべき所得税や住民税...

介護保険を利用するには申請が必要!もしもの時に役立つ介護保険の申請方法と流れのポイントを紹介します

介護保険は、年齢が40歳になりますと強制加入となりますが、この特徴に加えて、介護保険を利用するには、お住まいの市区町村に対して申請が必要とな...

介護保険は40歳から強制加入で負担増!気になる介護保険料と仕組みもわかりやすく紹介します

介護保険は、年齢が40歳になりますと強制的に加入することになっており、この介護保険にかかる介護保険料は、給料から天引きされる健康保険料や国民...

教育ローンの保証料とちょっとしたカラクリとは?あらかじめ注意しておくべきポイントをわかりやすく紹介

教育ローンには、国の教育ローンと民間の教育ローンの2つに大きく分けられるのですが、これらのローンに対する保証や保証料の取り扱いは、それぞれの...

教育ローンの特徴を細かく知ろう!金融機関が取り扱っている有担保型と無担保型の違いを紹介

教育ローンには、国の教育ローンと民間の教育ローンがあるのですが、それぞれの金融機関が独自で貸付を行っている民間の教育ローンは、有担保型の教育...

教育ローンは、いくらくらい借りるのが良いのか?誤ったお金の考え方と正しいお金の考え方の違いを紹介

教育ローンは、いくらくらい借りるのが良いのか? このようなシンプルで素朴な疑問についてお悩みの方は多いと思いますが、実のところ、このよ...

教育ローンを無事完済し終えた成功体験談を紹介!対談内容から成功するためのヒントを探してみよう

子育て世帯の皆さまからしますと、子供のための教育費用や教育資金について心配な方は多いと思います。 実際のところ、教育ローンを借入する際...

教育ローンや奨学金の質問から失敗する原因をバッサリ切り捨てます!典型的に失敗する理由をFPが個別解説

教育ローンや奨学金は、お金を借入する人が異なるものの、いずれも長期の借金にあたり、計画的な準備と対策をしておかなければ、後々、生活が困窮する...

教育ローンは、目に見える金利だけで選んではいけない!リスクを想定した選び方と対策を紹介

教育ローンの借入を検討しているすべての方は、教育ローンの借入に伴う金利が高いのか低いのかを確認することと思います。 実際のところ、教育...

教育ローンが原因で自己破産する理由は対応策にあり!失敗しないための対策方法をわかりやすく紹介します

教育ローンは、基本的に子供が高校や大学などへ進学する際の足りない教育資金を補填するために利用されるローン(借金)で、主にお金を借入するのは保...

教育ローンと奨学金を借りる前に知っておきたい考え方とは?金利や損得以前に押さえるべきポイントを紹介

教育ローンや奨学金は、高校や大学などの進学費用やその他に付随するお金を借入する、いわば借金のことを言います。 教育ローンや奨学金は、い...