マネタス

お金に関する疑問を専門家が分かりやすく解説

佐藤 元宣

佐藤 元宣

佐藤元宣FP事務所代表CFP、1級ファイナンシャルプランニング技能士、経理実務士

税理士や社会保険労務士といった士業事務所経験と保険代理店を行った経験などを活かし、生活する上で避けて通れない「お金」の相談に幅広く応じている独立系FP。家計の収支状況と専門性を融合したプランニングを提供しています。

HP

新着記事一覧

自動車保険の解約手続きは最短どれくらい?トラブルにならないための注意点や流れをご紹介。

通常、自動車保険を解約するには保険会社などへ電話連絡を行い、郵送された必要書類に記入し返送することで解約が可能です。また、解約手続きにかかる...

ニーズに沿った自動車保険の賢い選び方。メリットとデメリットを知れば簡単に決まります!

自動車保険は、対面契約する自動車保険(以下、代理店型自動車保険とします)とインターネットから契約加入するダイレクト型自動車保険に大きく分けら...

家族間・保険会社間での自動車保険の等級引継ぎ条件・手続き方法をご紹介。

自動車保険は、強制加入の自賠責保険と任意加入の自動車保険の2種類に大きくわけられます。任意加入の自動車保険は、特徴の1つに等級制度が設けられ...

自動車保険の乗り換えで失敗しないための確認とは?保険更新前の見積もりや申し込みポイントもご紹介。

自動車保険の乗り換えとは、現在加入している自動車保険を他社の自動車保険に切り替えることを言います。自動車保険は、すべての保険会社で共通して補...

確定申告の疑問は、これで解決!確定申告の基本から手続き・控除・還付金まで知りたいポイントまとめ

確定申告は、個人の方を対象にした1年間の税金精算手続きであり、確定申告をする期間は、原則として2月16日から3月15日までとあらかじめ決まっ...

確定申告をしなければならないアルバイトの方とは?アルバイトの人が抱えている確定申告の疑問に回答します

、確定申告をしなければならないアルバイトの人とは、どのような人なのかを紹介し、合わせて、アルバイトの人が抱えている確定申告に対する疑問と回答...

確定申告を正しく行うために必要な源泉徴収票の役割とは?紛失時や複数ある場合の対応も解説いたします。

源泉徴収票は、勤務先から給与の支払いを受けている方が渡される書類で、毎年、年末になると税金の精算手続きとして行われる年末調整の後や中途退職し...

確定申告で適用可能な所得控除は14種類!節税対策に使える大切なポイントまとめ

確定申告や年末調整は、所得税を計算する流れの中で、所得控除と呼ばれる控除を差し引いて所得税を計算する仕組みになっているのですが、実のところ、...

確定申告にマイナンバーは必要です。申告前に確認しておきたい確定申告とマイナンバーのポイントを紹介

マイナンバーは、1人につき1つ付与される12桁の番号のことをいい、確定申告などの税金の申告手続きにおきましては、平成28年1月からマイナンバ...

確定申告をした還付金は、いつ返ってくる?気になる所得税の還付金について徹底解説!

確定申告をすることによって所得税の還付金を受けられるケースは、極めて多いです。本記事では気になる所得税の還付金について、基本的な仕組みから還...

教育ローンの疑問をまとめて解決!審査・金利・おすすめなど、教育ローンで押さえておきたいポイントまとめ

教育ローンの借入を検討している方を対象に、教育ローンの総合案内記事として、教育ローンの基本的なポイントから、教育ローンの審査・金利・おすすめ...

確定申告とはどのような手続き?時期や方法、必要書類など初心者でわかりやすくまとめました

確定申告や年末調整は、個人の方が1年間に得た収入を基に税金の精算をする手続きにあたり、就いている職業や実際に得た収入金額によって手続きの種類...

確定申告をする上で知っておきたい青色申告とは?青色申告者になるための手続きやメリットも合わせて紹介

確定申告には、大きく青色申告と白色申告といった2種類にわけられるのですが、青色申告をすることができる人は、不動産所得、事業所得、山林所得のあ...

確定申告で医療費控除を適用する方法とは?計算式や金額、対象となる医療費などポイント別にご紹介!

医療費控除で税金の軽減を受けるためには、確定申告をしなければならないほか、確定申告をする方の収入(所得)によって、医療費控除が適用できる、で...

確定申告で住宅ローン控除を受ける方法をご紹介。必要書類から申請時期まで疑問を一気に解決します

住宅ローン控除は、住宅を購入されたほとんどの方が適用できると言っても過言ではありません。 そこで本記事では、初めて住宅ローン控除を受ける方...

ふるさと納税はこれを読めばすべてわかる!ふるさと納税の特徴から節税効果、申告方法、併用まで一斉網羅

【FP執筆】ふるさと納税とは、都道府県や市区町村といった地方自治体に対する寄附のことを言い、ふるさと納税をすることによって、納めるべき所得税...

オリックス生命が販売している終身保険RISE(ライズ)のポイントまとめ。選ぶべき終身保険なのか考えてみる

オリックス生命が販売している終身保険RISE(ライズ)は、ご自身で希望をしているシミュレーションを行うことによって、支払保険料や解約返戻金が...

かんぽ生命が販売している終身保険は良い生命保険なのか?4種類の終身保険とライフプランを合わせて考える

終身保険の基本的な保障は、契約してから一生涯に渡って死亡や高度障害への保障が準備できる部分にあります。一方、かんぽ生命(郵便局)が販売してい...

終身保険の解約と解約返戻金の基本まとめ。終身保険に加入する前に押さえておきたい6つのこと

終身保険に加入する前には、解約や解約返戻金も含めて、どのような部分に注意しておくべきなのかをしっかりと理解し、将来を考えた計画的な保険契約を...

終身保険は安い保険料で安心できる?高ければ良い?契約加入前にチェックしておくべきポイントを紹介

終身保険は、物やサービスなどとは異なり、保険料が高ければ高い程、良い生命保険とは言い切れず、逆に保険料が低ければ低い程、悪い生命保険とも言い...

終身保険の保険料と返戻率の比較まとめ。加入目的によって選ぶべき保険会社を見極めよう!

終身保険をはじめとした生命保険に加入する場合や見直しをする場合、どこの保険会社が良いものなのか気になる方はとても多いと思います。 本記事で...

貯蓄型の女性保険に加入するメリットはある?将来のライフプランも合わせて必要性を考えてみる

貯蓄型の女性保険と見聞きして、どのような保険?と感じられる方も多いと思います。貯蓄型の生命保険と女性保険の特徴を併せ持った生命保険が貯蓄型の...

女性保険とは?加入する必要がある?医療保険ではダメ?将来のライフプランから女性保険の必要性を考える

20代や30代といった若い女性が、医療保険ではなく女性保険を選んで加入している傾向が多くなっていると率直に感じています。 本記事では、女性...

終身保険の返礼率は高ければ良いものではない理由を簡単にご紹介

終身保険の返礼率が良いといっても、それだけで終身保険が良いものとは言えず、何よりも解約を前提にした加入を継続していかなければメリットが得られ...

終身保険は、保障が終了になる満期がありません!間違えやすい満期と払込期間についても合わせて解説します

終身保険の満期と払込期間について混在してしまっている方が多いようです。そこで本記事では、終身保険をはじめとした、間違えやすい満期と払込期間に...

終身保険とはどのような生命保険?契約加入する前に考えていただきたいポイントをまとめて紹介

終身保険には、保障が一生涯続く、解約返戻金があるため保険料の掛け捨てにならない、貯蓄性のある生命保険などといった特徴があげられますが、今の時...

年末調整とはどのような手続き?書類の書き方から必要なものまでわかりやすくまとめてみました

年末調整とは、会社員や公務員をはじめ、アルバイトやパートといった勤務先から給料や賞与(ボーナス)を貰っている方が対象となる税金の精算手続きの...

年末調整で1年間に支払った国民年金は社会保険料控除の対象!絶対に押さえておきたいポイントまとめ

年末調整で、1月1日から12月31日までの1年間に支払った国民年金保険料は、社会保険料控除として所得控除の対象になります。一般に、厚生年金保...

年末調整で生命保険料控除を賢く適用するためのポイントとは?実務上、夫婦共働きに多いもったいない事例もご紹介

年末調整での生命保険料控除は多くの方にとって馴染み深いものであると思われますが、筆者の実務経験上、賢く活用できていない場合も多く目にします。...

年末調整で配偶者控除や配偶者特別控除を適用するには?書類の書き方も合わせて紹介

平成30年4月より、配偶者控除や配偶者特別控除の範囲が広がったことに伴い、これまでよりも多くの方が、控除の対象になることが予測され、併せて、...